יועץ פיננסי אישי או יועצים כלכליים, מי לא זקוק להם? האמת היא שכולנו זקוקים להם, אפילו בלי שאנחנו יודעים.
לא כולם מודעים לכך שיועץ פיננסי יכול לשנות להם את החיים, כי לא מכירים את המושג או את המקצוע.
ולכן, לפני שאנחנו ניגשים אל כל יועץ פיננסי אישי חשוב שנכיר קודם את המושג והמקצוע, ונבין בדיוק כיצד הוא יכול לסייע לנו, ולשפר לנו את איכות החיים.
מיהו יועץ פיננסי אישי ולמה הוא חשוב לכם?
הרבה אנשים בטוחים שכל מי שניגש אל ייעוץ פיננסי כלכלי ומחפשים יועץ פיננסי אישי הם אנשים שיש להם עסקים והם עצמאיים בשטח.
זה באמת נכון, אבל לא רק. ניהול עסק עצמאי בהחלט מצריך גם יועץ פיננסי אישי אך לאו דווקא עסקי.
זה נכון שגם עסקים שוכרים יועצים פיננסיים. יועץ פיננסי לעסקים הוא אחד מהמרכיבים החשובים ביותר בעסק.
אך גם אם אתם אנשים פרטיים שכירים, ולא בעלי עסקים, תוכלו לשכור יועץ פיננסי פרטי שיסייע לכם בכלכלת הבית בפרט, ובניהול כלכלת המשפחה בכלל.
כמו שיש גם לעסקים הוצאות והכנסות, גם לבתים פרטיים ואנשים פרטיים יש הוצאות והכנסות. וניהול בית, לא שונה מניהול עסק בכלל.
החיים הופכים מיום ליום ליותר מורכבים, וכך גם התנהלות כלכלית נכונה ואפקטיבית. ולכן, יועץ פיננסי אישי הוא צעד חכם מאד.
לבקש ייעוץ ולהיות מלווים על ידי מומחה לתכנון פיננסי איכותי, מקצועי וברמה גבוהה הוא הדבר הכי טוב שאתם יכולים להעניק לעצמכם, ולמשפחה שלכם.
באילו מקרים צריך להתייעץ עם יועץ פיננסי אישי
בעבר, לא היו הרבה אופציות להפרשות לפנסיה.
כיום קופות הגמל וקרנות מגוונות מאפשרות חסכון לפרישה שאם אתם לא מכירים היטב את העולם הזה, עלול לגרום לכם ללכת לאיבוד מהר מאד.
חשוב שילווה אתכם איש מקצוע שאתם סומכים עליו, אחרי הכל, אתם מפקידים בידיו את הבטחונות שלכם.
את הכלכלה שלכם, את כל מה שחשוב לכם בחיים האלו ומעניק לכם את הביטחון של המשפחה.
יועץ פיננסי אישי מקצועי הוא אדם שלמד את התחום על בוריו.
לפני המון שנים, התחום הזה כלל לא היה קיים, כיום ישנם לא מעט יועצים מקצועיים בעלי נסיון וידע רב.
יועץ פיננסי אישי יגדיל את ההכנסה החודשית שלכם משמעותית, אם תהיו מלווים על ידי היועץ הנכון שמכיר את התחום על בוריו.
הוא יבחן את ההכנסות שלכם, יבחן את הקרנות שלכם, יבחן את ההלוואות וההוצאות ויבנה לכם תכנית עסקית לעבוד מולה. תכנית שתשפר לכם את המצב הכלכלי.
האבחון הוא לוודא מה יש, מה אין, כמה מרוויחים בכל חודש ומה באמת נשאר.
לאט לאט עם הזמן תראו שיש התקדמות, תוכלו לשפר דברים תוך כדי תנועה והכי חשוב, לעבוד ביחד. וכך להגיע אל תוצאות אמת.
מהן הסיבות לייעוץ פיננסי אישי?
מינוס
זה לא סוד, כיום כמעט ואין משפחה שאין לה מינוס בבנק. קשה לגמור את החודש, הלוואה מלווה בהלוואה וצריך סיוע חיצוני.
יועץ פרטי פיננסי שידע להניח את הרגל היכן שצריך ולהגיד ‘די, מכאן צריך להתנהל אחרת’.
צריך לבדוק למה הגעתם למצב הזה, איך אפשר להוציא אתכם מהמצב הזה. כמה שיותר מהר, ועם כמה שפחות מתחים ועגמת נפש.
יועץ פיננסי למשפחה בעיקר בתקופה זו, יכול לעשות פלאים ולסייע לכם.
פרישה לפנסיה
צעד פרישה לפנסיה הוא צעד משמעתי בחיים, אירוע מהותי. עוזבים מקום של שנים, ומתחילים לחיות על קצבת פרישה.
לא תמיד זו ‘חופשה’ כמו שכולם חושבים. הקצבאות הללו לרוב לא מספיק טובות כדי לגמור את החודש, וזה עלול גם להיות מלחיץ כי לא תמיד יודעים למה צריך לצפות.
חשוב לדעת מה אמור להכנס כל חודש אל חשבון הבנק, מומלץ לעבור על הקרנות הקיימות, וצריך להיות עם האצבע על הדופק.
רוב הפורשים לפנסיה לא באמת מבינים בכל התהליך של הפרישה.
ולכן, זה הרגע לקבל שירות התייעצות פרטי על מנת לשפר את כלכלת המשפחה גם בתקופת הפנסיה.
מומחה לתכנון פיננסי מקצועי וברמה גבוהה ידע להפוך את כל הסיטואציה לפשוטה יותר, ולעשות לכם סדר בדיוק היכן שאתם צריכים.
כך תכנסו אל השלב החדש בחיים שלכם בתכנון כלכלי עתידי נכון, ונבון.
סכומים משמעותיים המגיעים אליכם
יש כל מיני סיבות לקבלת סכומים משמעותיים.
קופות שמשתחררות, משיכה של כספים, ירושות, פרסים ועוד ועוד.
סכום משמעותי הוא אפילו כמה עשרות אלפי שקלים, ולאו דווקא מליונים.
וכל סכום כזה, הוא סכום שחשוב לדעת מה לעשות איתו.
ישנם אלו שמפקידים את הכסף בבנק פשוט, וישנם אלו שמבקשים סיוע מקצועי לבחינת כל האפשרויות הרלוונטיות.
שימור הקיים
כל יועץ פיננסי אישי ידע לסייע לכם לשמר את הקיים.
אתם לא צריכים עכשיו ייעוץ שבועי, אלא פשוט אפילו אחת לשנה התייעצות שתוכל לעשות לכם סדר במניות, בקרנות, בביטוחים או בכל צד פיננסי אחר שאתם מבקשים לדעת עליו.
גם אם אתם חושבים שאתם יודעים הכל על המוצרים הפיננסיים שלכם, זה לא תמיד כך.
ולכן לייעוץ המקצועי יש תפקיד משמעותי, ומשקל רציני בהתנהלות הכלכלית שלכם, גם להווה, וגם לעתיד.
אל תתפשרו על מקצועיות
כשאתם מחפשים יועצים פיננסיים אתם חייבים שלא להתפשר על איכות השירות, ועל המקצועיות.
מדובר אחרי הכל בנכסים הכלכליים שלכם. בביטחון שלכם להווה, ולעתיד. והביטחון של הילדים והמשפחה שלכם.
לסודיות, נאמנות, אמון גבוה ומקצועיות ברמה גבוהה יחד עם שירותיות חשוב שיהיה משקל משמעותי.
בבחירת אנשי המקצוע עליכם לוודא שאלו אכן האנשים המומחים בתחום, והטובים ביותר. ולפני הכל, בני אדם שאפשר לבטוח בהם.
כשאתם בידיים הטובות ביותר, הכל פשוט מרגיש אחרת.
ליווי מקצועי איכותי מהרגע הראשון יביא אתכם לתוצאות המקסימליות להן ציפיתם וקיוויתם ותוך כך, גם לעתיד טוב יותר.
ובסך הכל, זה מה שכולנו רוצים למענכם, וגם אתם.
