אנחנו נמצאים בעידן של מודעות גבוהה גם ברמת דירוג אשראי וגם ברמת חיי מותרות ולכן לא אחת אנשים גם פרטיים וגם בעלי עסקים מוצאים את עצמם מחפשים יועץ פיננסי לחברות או יועץ פיננסי אישי.
כך או כך, ייעוץ פיננסי הוא בהחלט הצעד הנכון ביותר על מנת להתחיל חיים כלכליים מסודרים, ומיד גם תבינו כיצד זה יתרום לכם גם ברמה העסקית, וגם ברמה האישית.
יועץ פיננסי לחברות – זה בדיוק מה שאתם צריכים עכשיו
כל חברה, בין אם גדולה ובין אם קטנה היא בעלת מטרה אחת ייחודית.
המטרה היא הגדלת ההכנסות, הגדלת הרווחים וגם הרחבת תחומי הפעילות.
על מנת שזה יקרה חייב לדעת לנהל תקציב בצורה מסודרת ואם אתם בעצמכם לא מצליחים לעשות את זה, חשוב שתעשו זאת באמצעות אנשי מקצוע שזהו תחום ההתמחות שלהם.
כשמדובר על התמחות זו ייעוץ הוא בהחלט המקום עבורכם.
עליכם לשכור מומחה לתכנון פיננסי שיוכל לבנות יחד עמכם תכנית פיננסית שתביא אתכם מהרגע הראשון לתחושה בטוחה שיש לכם על מי לסמוך, ויש מי שיכול להבטיח לכם את האוזן הקשבת, ואת המסגרת המתאימה.
העובדה שאתם מנהלים עסק לא הופכת אתכם לכלכלנים, וזה בסדר, לשם כך בדיוק ישנם אנשים העוסקים בתחום הפיננסי ובתחום הכלכלה והם כאן עבורכם.
כאשר עסקים קטנים וגדולים נופלים בשל בעיות תקציביות, כפי שהשנתיים האחרונות הוכיחו לנו, חשוב באמת לשים לב היכן נקודת התורפה שלכם ברמה הפיננסית ולהמשיך משם.
מעבר לעובדה שאותן חברות מקצועיות המעניקות ייעוץ פיננסי עבור עסקים קטנים וגדולים יכולים לבנות תכנית עסקית מסודרת, אלו גם יוכלו להעניק לכם ייעוץ עסקי באופן כללי שהוא לאו דווקא קשור לפיננסים.
באמתחתם לא מעט אנשי מקצוע במגוון התחומים הקשורים להתנהלות העסקית החל מרה-ארגון מחדש ועד לנושאים הכלכליים.
מתי שוכרים יועץ פיננסי לחברות?
כאשר אתם מחליטים לשכור יועץ פיננסי לעסקים זה צריך להיות כמובן לא סתם כך, אלא בהחלטה מושכלת איכותית ובעלת חשיבות גם מבחינת התזמון.
יש לתכנן את הצעד הזה היטב.
לפני הכל חשוב לדעת מהו הסכום הראשוני שיש לכם על מנת באמת להתחיל ולפתח את העסק.
מעבר לכך, יועץ פיננסי אישי או עסקי יוכל לסייע לכם בהתאמת התקציב, בחלוקת התקציב ובהגדרה של המטרה העסקית כך שתותאם לרווחים הצפויים או לפחות אלו שאם מעוניינים שיהיו.
למעשה, המטרה העיקרית כאן היא להיות הכי ריאליים שרק אפשר, כך שאותו יועץ פיננסי לחברות ששכרתם ידאג למעשה לשים את כל הקלפים על השולחן על מנת לשקף לכם את התמונה הריאלית ביותר.
מה עושים יועצים פיננסיים?
לרוב, הפעולות המתקיימות על ידי יועצים פיננסיים הם בניה של תקציב עבור העסק.
סידור ההוצאות לעומת ההכנסות, הכנת תזרים של הוצאות צפויות ובניית ‘תסריט’ של הוצאות שאינן צפויות.
בגלל שיועצים פיננסיים מכירים היטב את עולם העסקים, את המתחרים, את השוק, יודעים לקיים משא ומתן ראוי ומבינים גם בחוזים הם יוכלו להביא לעסק שלכם ערך נוסף וחשוב.
פעולה נוספת היא הכנה של מצגת לצורך גיוס משקיעים.
חלק מהפעולות הפיננסיות בבית העסק שלכם הן גם פעולות לצורך גיוס משקיעים בין אם זהו הון ראשוני ובין אם זוהי השקעה לצורך שיקום העסק.
כך אפשר להציג למשקיעים הפוטנציאליים מצגת שיווקית איכותית המתארת את העסק שלכם מכל צד, ומביאה את היתרונות שלו לשקיפות מלאה.
כאשר מדובר על גיוס כספים בין אם אלו יזמים הזקוקים להון ראשוני ובין אם זוהי חברה פעילה שזקוקה לכספים נוספים יועץ פיננסי מבצע את גיוס הכספים מהצעד הראשון ועד לרגע בו הכספים מגיעים אליכם.
המשמעות היא שיחות ומשא ומתן עם קרנות, בנקים, משקיעים, ולא מעט עבודה מאחורי הקלעים.
העובדה היא שיועץ פיננסי יוכל לעשות זאת באופן יותר טוב היא פשוטה מאד בשל העובדה שהוא מגיע מחוץ לארגון, ולא מתוכו, ואין לו שום מעורבות רגשית.
וכולנו יודעים שכסף ומעורבות רגשית לא תמיד הולכים טוב ביחד.
יועצים פיננסיים חיצוניים יגרמו לכך שההתנהלות תהיה איכותית יותר, נטולת רגשות, ובנקודת מבט יותר סובייקטיבית תוך זיהוי קונפליקטים ובעיות ברמה גבוהה.
מעבר לכך, אנשים העוסקים בכך ביומיום הם בעלי נסיון משמעותי יותר ויוכלו להביא את הנתונים היבשים לידי שקיפות מלאה, מודעות בעלי העסקים ולשיפור נקודתי במקומות בהם ישנן בעיות.
איך לבחור את אנשי המקצוע הטובים ביותר?
בחירת אנשי המקצוע בתחום הפיננסי אינה שונה מכל בחירה של איש מקצוע אחר, משמע, עליכם לבצע סקר שוק איכותי ונרחב.
דאגו לקבל המלצות, חוות דעת וביקורות. הצעות מחיר להשוואה, וכמובן להסתמך על ההמלצות הללו.
אם אין בנמצא אנשים עליהם אתם סומכים כמו חברים, משפחה או קולגות שיכולים להמליץ לכם תוכלו תמיד למצוא את אותן חוות דעת וביקורות באמצעים דיגיטליים.
קבוצות מקצועיות, קהילות, פורומים וגם חוות דעת בגוגל. לכל אלו יש משמעות וישנן אף פלטפורמות המוודאות את אותנטיות הביקורות וחוות הדעת וזה גם דבר שחשוב לעשות.
דאגו לשוחח עם לקוחות קודמים, לקוחות הווה ובכלל לקבל אינדיקציה מלאה על החברה או אנשי המקצוע שאתם עומדים לשכור לצורך הייעוץ הפיננסי והגדלת ניהול תזרים מזומנים לעסק לצורך רווחיות גבוהה יותר.
אחרי הכל, אתם מפקידים בידי אנשי המקצוע את היקר לכם מכל, הבית השני שלכם, ומקור הפרנסה ואין באמת שום סיבה שלא תהיו בטוחים במליון האחוזים שאתם אכן בידיים הטובות ביותר.
חברה מקצועית בעלת נסיון, וותק ומקצועיות ברמה גבוהה תדע להעניק לכם את השירות הטוב ביותר עבור יעוץ פיננסי מומלץ ומקצועי, ועם אוזן קשבת והכלה לכל שאלה ופתרון בעיה, כמו שליווי צריך להיות. כי רק ביחד תוכלו לנצח.
