למה גם אתם צריכים יועץ פיננסי למשפחה?
הסברה הגורפת שרק אנשי עסקים, בעלי חברות או עצמאיים קטנים או גם גדולים ובינוניים זקוקים לייעוץ כלכלי היא לא נכונה.
נכון, כל מי שמנהל עסק צריך לעשות את זה ברמה זו או אחרת.
ואם יש צורך בשכירת ייעוץ פיננסי צריך לעשות זאת, אך לא מדובר רק בעסקים.
גם בעלי משפחות זקוקים ליעוץ פיננסי ולכן, ישנם יועצים פיננסיים אישיים שבכך הם מתמחים. ואכן, צריך התמחות ספציפית.
הסיבה לכך היא כי התנהלות כלכלית כרווקים, כעסק וכמשפחה היא התנהלות שונה לחלוטין מכל חברותיה. ומיד גם תבינו למה.
למה יועץ פיננסי למשפחה?
כמו שלעסק יש הוצאות והכנסות, גם למשפחה יש הוצאות והכנסות ואפשר לכמה רגעים, לצורך ההבנה של ייעוץ להסתכל על כלכלת המשפחה כעסק.
על כלכלת המשפחה יש להסתכל בחוכמה.
החיים הכלכליים הופכים לדורשניים יותר ויותר מיום ליום ככל שאנחנו לא יורדים לפרטים ומסדרים תוך כדי שימת דגש לפרמטרים ספציפיים.
באמצעות יועץ פיננסי למשפחה אפשר יהיה לבצע פעולות חכמות עבור הפרשות פנסיה.
להתנהל נכון עם קופות גמל, לנהל את הקרנות השונות, לבדוק מהן אפשרויות החסכון שלכם לפרישה.
מהם התנאים, וכל זאת באופן מסודר תוך כדי תכנית כלכלית מסודרת.
עם תמיכה, עם ביטחון שיש לכם עם מי לדבר ועל מי לסמוך.
ועם הידיעה שאפשר לנהל חיים כלכליים איכותיים גם כמשפחה.
מיהו יועץ פיננסי אישי?
יועץ פיננסי אישי הוא לפני הכל אדם מקצועי שלמד את התחום על בוריו.
תחום זה עד לפני כמה שנים היה פחות ידוע ונפוץ.
אך עם הזמן והתקופות הכלכליות והמשברים, המסגרת עבור משפחות המאפשרת ניהול כלכלי קל יותר והכוונה.
תכנית עבודה כלכלית מסודרת ובכלל אנשי מקצוע שאפשר לסמוך עליהם, הפכו להיות מבוקשים יותר.
באופן כללי, יועץ כלכלי אישי ומשפחתי הוא אדם שהולך להגדיל את הקצבה החודשית שלכם להפרשות הפנסיה, או בד בבד מגדיל את ההכנסות שלכם תוך כדי בחינה עמוקה של מצבכם.
בדיקה מקיפה ונרחבת של מה שיש, מה שאין, ולאן הולך הכסף בכל חודש לעומת ההכנסות.
היועץ הכלכלי בודק היטב את קרנות הפנסיה שלכם, בודק את ההלוואות, בודק את ההחזרים וכמובן, מוודא איך אפשר לשפר את המצב הכלכלי הכללי.
ועוקב יחד עמכם על ההתקדמות, על אופציות לשפר את הממצב שלכם ובונה עמכם תכנית כלכלית מסודרת ונוחה שתוכלו לעמוד בה וליהנות באמצעותה מחיים כלכליים נוחים יותר.
בתוך התכנית הכלכלית תצטרכו גם למלא משימות, למשימות אלו יש משמעות חשובה מאד לתהליך שאתם עוברים.
מי זקוקים ליעוץ פיננסי?
זה לא סוד שכיום, אחרי תקופת המשבר הקשוחה שעברנו כולנו עם הקורונה כולם צריכים יעוץ כלכלי זה או אחר.
יחד עם זאת, עדיין חשוב להגדיר מי קהל היעד עבור יועצים פיננסיים:
משפחות
כל משק בית שנמצא כיום במצב של מינוס זקוק ליעוץ פיננסי.
גם אם אתם חושבים לנסות לבד, זה נהדר ומומלץ. יחד עם זאת, אל תשקעו מדי.
אם אתם רואים שאתם זקוקים לתמיכה, לסיוע ולמסגרת שתוכל להכווין אתכם, ללא שום ספק יועץ פיננסי למשפחה הוא הפתרון.
פרישת פנסיה
פרישה לפנסיה היא ללא ספק אירוע משמעותי בחייו של כל אדם ואדם.
עזיבת מקום עבודה שהיה בית שני ולמעשה, העובדה שחיים על קצבת פרישה, על קצבאות ביטוח לאומי או קצבאות אחרות היא עובדה שעלולה להביא ללחץ לא פשוט.
ולכן, כאשר אתם ניגשים ליעוץ פיננסי מתאים בשל פרישה לפנסיה חשוב לעדכן את היועץ על כל אלמנט ואלמנט בקצבאות שלכם, בתנאים ובהטבות ובכלל במצב הכלכלי.
כך תוכלו לעשות סדר בכל הנושא הפיננסי והיועץ יוכל להכין אתכם לחיים הכלכליים המחכים לכם.
סכום חד פעמי שהתקבל
כשמדובר על סכומים חד פעמיים שהתקבלו ואינכם יודעים מה לעשות איתו או היכן להשקיע, יועץ פיננסי יכול לסייע גם ברמת ההשקעה.
במקום להפקיד את הכסף בבנק או לבצע השקעה עם תשואה נמוכה.
יועץ פיננסי בוחן עבורכם את האפשרויות המתאימות ומייעץ לכם היכן הכי נכון עבורכם להפקיד את הכספים.
להשקיע בלשמר את מה שכבר קיים
לא כל מי שנמצא במינוס או בחבויות חייב ביעוץ פיננסי, אם כי גם אנשים שמעוניינים להשקיע במה שקיים ולדעת איך לשמר את הכספים.
יעוץ פיננסי נכון יאפשר לכם לקבל טיפים, להגדיל את ההון הכלכלי שלכם ולבדוק האם יש שינויים בביטוחים, בקרנות ובמניות.
בתור אנשים שלא נמצאים במערך הפיננסי המקצועי, לא תמיד אנחנו יודעים מה הכסף שלנו יכול לעשות, וחבל שכך.
אם תהיינה לנו האופציות, נדע מה צריך לעשות.
איך למצוא את היועץ הפיננסי המתאים לכם?
חיפוש יועץ פיננסי מקצועי וברמה גבוהה לא שונה מחיפוש חשמלאי, טכנאי, רופא או פלסטיקאי.
הסיבה לכך היא כי כדי לקבל את אנשי המקצוע ברמה הכי גבוהה עליכם כן להסתמך על חוות דעת, ביקורות, וכל מידע אפשרי שאתם יכולים לקבל.
חשוב שתבטיחו לעצמכם את הביטחון, ואת העובדה שאתם בידיים הטובות ביותר.
כשאתם מחפשים יועץ פיננסי למשפחה או ליחידים, או גם יועץ פיננסי לעסקים חשוב לקחת בחשבון לא רק את הסכום שהוא לוקח מכם על הייעוץ, אלא גם את יתרת הערך שאתם מקבלים.
יועץ פיננסי למשפחה או ליחידים יאפשר לכם יותר הכנסות עם ההכוונה הנכונה, ויחסוך לכם הוצאות בהתאם לתכנית הכלכלית שהוא בונה יחד אתכם.
יחד, תוכלו להגיע למצב בו החיים הכלכליים יהיו קלים יותר.
ותקבלו ליווי אמיתי מקצועי וברמה גבוהה עם תכנית לחיים. לא מדובר בתהליך שהוא חד פעמי.
מדובר בתהליך שאתם אולי תעברו פעם, או פעמיים, אך עם תובנות לחיים שלמים רגועים ושלווים יותר.
