הרגע שבו אתם מרגישים צורך לשכור את שירותיו של מומחה לתכנון פיננסי הוא ללא ספק רגע מכונן.
בין אם אתם בזוג, בודדים או משפחה, או בעלי עסק.
חשוב שתעשו זאת נכון ותשכרו את האנשים הנכונים והמתאימים לכם ברמה האישית.
טיפול בנושא כלכלי חייב להיות רגיש, מותאם, ועם בניית תכנית עבודה מסודרת.
מיד תגלו כיצד לעשות זאת.
מומחה לתכנון פיננסי ישנה לכם את החיים
לא מעט משפחות, רווקים וזוגות בשנים האחרונות החליטות להפסיק לחיות מהיד לפה.
ותוך כך, החליטו ולהתחיל לעשות סדר כלכלי בבית או בבית העסק.
כשאנחנו מדברים על חזון כלכלי אנחנו למעשה בונים תכנית מסודרת לעתיד.
זה נכון שצריך לחיות את הרגע, ללא ספק.
יחד עם זאת על מנת שתוכלו לחיות את הרגע כראוי מומלץ שתעשו זאת בצורה חכמה.
לכן, יש לתכנן את העתיד הכלכלי שלכם כראוי.
יועץ פיננסי אישי יכול לשפר לכם את איכות החיים ולהעניק לכם מהידע הפיננסי שלו.
לאנשי המקצוע יש גם את היכולות לבצע משא ומתן מול גופים פיננסיים אלו ואחרים לצורך הסדרים כלכליים.
ביצוע איחוד הלוואות ועוד, ויש להם גם את כל המידע הפיננסי על מה קורה בשוק.
במידה ואתם מתעניינים גם בהשקעות או קופות חיסכון.
אנשי המקצוע בתחום זה מלווים אתכם מהרגע הראשון, ועד לרגע שבו אתם כבר מתחילים לראות יציבות ומרימים ראש מעל המים.
הסיטואציה בה לרוב אנשים שוכרים מומחים לתכנון פיננסי היא בדרך כלל כאשר לא מצליחים לגמור את החודש למרות משכורות גבוהות.
כאשר לא מצליחים להגיע למצב של חיסכון.
או אם פשוט רוצים לבחון אופציות כלכליות חדשות לרענון כלכלת משק הבית.
מאיפה מתחילים?
מהרגע שאתם שוכרים יועץ פיננסי למשפחה או לבית, או בית העסק אתם עושים את הצעד הראשון בשביל להתחיל ולבנות תכנית כלכלית מסודרת.
במיפוי המצב הכלכלי אתלם למעשה מכינים טבלה מסודרת של כל ההכנסות, ההוצאות.
הנכסים, תכניות החיסכון, הקרנות. הביטוחים, ההשקעות, ההלוואות וההתחייבויות.
עבודה שוטפת ואיכותית עם מומחה לתכנון פיננסי מקצועי ובמה גבוהה יאפשר לכם ללמוד על כספים.
על התנהלות כלכלית מעבר לשימוש בכסף, על מה אתם באמת רוצים לקנות, ומה אתם באמת צריכים.
וגם על ההתנהלות הפיננסית ברמת הפנסיה העתידית.
כדי שתוכלו להבטיח לעצמכם חיי פרישה מכובדים ומהנים.
איך מתמודדים עם הלוואות?
על פי בנק ישראל אנו למדים כי מדובר באחד הסעיפים היותר קשוחים ומאיימים על משק הבית הישראלי, ועל בתי העסק הישראליים.
רוב המשפחות, הזוגות ובעלי העסק פשוט מגלגלים הלוואות על הלוואות.
וזאת במקום לעשות מעשה שיגרום להם לצאת מהלופ הנוראי הזה.
הדרך הטובה ביותר להתמודד עם הסיטואציה הזאת היא ראשית לפני הכל, לדאוג להכנסות נוספות.
לעשות מאמץ לסגור את החבויות וההלוואות ולנצל את ההכנסות הנוספות לחיסכון.
לרוב, אין חישוב נכון ומדויק של החובות וההלוואות ולכן אנשים מרגישים שהמינוס בבנק הוא בעצם כל מה שהם חייבים.
זה לא באמת כך, וחשוב שתבינו בשקיפות מלאה ובכנות עם עצמכם מה גודל החבויות שלכם.
איך מטפלים בחסכונות פנסיוניים?
כל יועץ פיננסי לעסקים יסביר לכם שהחיסכון הפנסיוני הוא החיסכון הכי חשוב בחייו של כל אדם.
לחיסכון זה אפשר להוסיף כמובן חסכונות נוספים.
ככל שאתם צעירים, כך מומלץ לפתוח חיסכון פנסיוני איכותי ומותאם אישית.
לא כל הצעירים מבינים זאת, אך התייעצות עם האנשים הנכונים תביא את התובנה האיכותית הזאת ותראה עתיד כלכלי איכותי יותר.
וזה בעצם המצב שאליו אתם רוצים להגיע.
כשמדובר על משק בית של משפחה מדובר על הכנה משמעותית לחיסכון כספים.
בעיקר כשמדובר על משק בית לו יש הוצאות רבות וגבוהות, ואתם לא תרצו להפוך ולהיות מעמסה על הילדים שלכם כשהם יהיו גדולים.
אלא תרצו בעצמכם לסייע להם במידת הצורך.
ביטוח, זה הביטחון שלכם
זוכרים את הטבלה הבסיסית שעשיתם על ההכנסות, ההוצאות, הנכסים, הביטוחים וההלוואות?
זה הרגע שלכם להמשיך ולהשתמש בה בחוכמה.
לכולנו יש את רשימת הביטוחים העדיפה עלינו.
חלק מהביטוחים הם לבית, לרכב, וחלק מהם הם גם סיעודיים ופרטיים ברמה הרפואית.
בחנו היטב אלו ביטוחים הכי יעילים לכם.
זוהי גם אינדיקציה שתאפשר לכם לדעת על מה אתם משלמים יותר כסף, ועל מה פחות.
אם אתם מרגישים בנוח, תנו למומחים לבדוק לכם איזה ביטוח הכי משתלם לכם.
מכל בחינה שהיא, גם רפואית, וגם כלכלית.
מה על השקעות?
הדרך הכי טובה להשקעה היא חיסכון שגורם לכסף להמשיך ולעבוד בשבילכם.
ישנה כמובן אופציה להשקעה בנכסים מניבים, אך אופציה זו מצריכה גם התמקצעות מסוימת.
או ליווי מקצועי של אנשים המתמחים בנושא זה.
חשוב לזכור, השקעה סולידית היא פיתרון אידיאלי גם לצעירים המעוניינים בביטחון בכסף שמביא תשואות גבוהות.
ובכלל, השקעה מביאה ביטחון לעתיד ומאפשרת לנהל את הסיכונים באופן מחושב. זאת לצד מזעור סיכונים ואי וודאות כמובן.
היתרונות בתכנון פיננסי נכון:
- ביטחון בעתיד כלכלי המאפשר חיי פרישה טובים ומכבדים
- תכנון פרישה בראש שקט
- רמת חיים גבוהה
- ביטחון בבריאות נפשית וגופנית
- תמיכה בילדים ובבני המשפחה בהתאם לצורך
- מעקב, פיקוח וראיית תמונה כוללת לתפעול כלכלי שוטף איכותי
- תכנון ירושה ושמירה על הון משפחתי
- ביטחון במסגרת כלכלית תומכת
ללא ספק בחירה בליווי מקצועי, אישי, מכיל סבלני ואדיב של אנשי מקצוע בתחום התכנון הפיננסי מביאה אתכם למסלול חיובי.
הרגע שבו אתם מחליטים לקחת את הנושא הכלכלי בבית או בבית העסק בידיים ולשפר אותו הוא הצעד הטוב ביותר בחייכם. בין אם האישיים, ובין אם העסקיים
במסגרת תומכת, מקצועית, מבינה שנותנת ביטחון תוכלו להגיע באמת אל החיים הכלכליים האיכותיים שתמיד חלמתם עליהם.
